fbpx

Finance Academy

Финансов консултант: Какво е и как ни е полезен?

Финансов консултант - Какво е и как ни е полезен?

Ще разгледаме какво е финансовият консултант – функции и задължения на професията, както и как да изберем експерт за финансовите си нужди в България.

Какво е финансов консултант? – характеристика и задължения

Финансовият консултант е специалист, който се занимава с анализ, прогнози и съвети по отношение на финансови въпроси. Част от характеристиките на финансовия консултант включват неговите отлични познания за паричните потоци, икономическата ситуация и цялостната логика зад управлението на капитала. Често тези професионалисти са на ръководни позиции в предприятия и движат цялостната финансова политика на редица бизнеси. 

Задълженията на финансовия консултант могат да варират спрямо уменията му, както и спрямо ползите, от които имат нужда клиентите. Специалистът може да дава консултации за лични финанси, корпоративни финанси и публични финанси.

Задължения на финансовия консултант:

  • Следене и анализ на средствата – активи, пасиви, доходи, приходи, разходи, печалба
  • Следене и анализ на движенията на парите
  • Оценка на общото финансово състояние
  • Помощ във формирането на постижими икономически цели
  • Прогнозиране на икономическата обстановка и бизнес възможностите
  • Разработване на финансов план
  • Изготвяне на предложения за оптимизиране на приходите и разходите
  • Разработване на план и стратегия за инвестиране
  • Преглед на опциите за инвестиции в акции
  • Поддържане на финансови взаимоотношения с други институции и компании
  • Споделяне на експертиза по приоритетни финансови въпроси
  • Подсигуряване на сигурност и устойчивост на финансовите средства

На практика длъжностната характеристика и задължения зависят спрямо конкретните бизнес взаимоотношения. Някои финансови консултанти работят за големи корпорации или банки, а други са самостоятелни и независими експерти.

Личен финансов консултант: Ползи за личните финанси

Какво е личният финансов консултант? Личният финансов консултант притежава експертиза, от която парите имат нужда. Той споделя със своите клиенти познания, които изискват години опит в бранша. 

Основните ползи от наемането на личен финансов консултант са:

  • Спестява време при взимането на важни решения за бюджета ви
  • Обяснява финансовите въпроси на “прост език”
  • Разрешава важни въпроси за семейния или личния бюджет 
  • Познава работата на банките и условията за кредити
  • Изготвя независима кредитна оценка
  • Съдейства в избора на най-добри и изгодни финансови условия 
  • Познава точните хора от бранша, от които имате нужда при стартиране на нов бизнес или друго важно финансово решение
  • В крак е с икономическата обстановка и дава релевантна оценка на идеите ви
  • Познава възможностите за инвестиция
  • Оптимизира приходите и разходите
  • Предвижда бизнес възможностите
  • Показва слабите звена във финансовата политика на конкурентите

Личните финансови консултанти работят в полза на своите клиенти, затова са готови да договарят възможно най-добри условия за вас. Опитът им позволява да знаят за онези “уловки”, които не правят впечатление на неспециалистите. Те винаги знаят как да оптимизират приходите и разходите ви. Тяхната отговорност е да бъдат независими,  рационални и безкомпромисни по отношение на вашите икономически интереси.

Кога да потърсите личен финансов консултант? Съвети

Работата на личните финансови консултанти не е лесна. Те трябва да са компетентни по много и различни по естество въпроси – от покупка на жилище до отварянето на фабрика за килими. Добрата новина е, че парите следват сходна логика, както в семейния бюджет, така и при стартирането на нов бизнес

Потърсете помощ от личен финансов консултант, когато:

  • Когато решите да стартирате бизнес
  • Когато сте на път да сключите голяма и значима бизнес сделка
  • Когато имате нужда от независима финансова оценка на бизнес предложението
  • Когато искате да притежавате конкурентно преимущество
  • Когато искате да вземете най-доброто финансово решение за кратък период от време
  • Когато сте на път да вземете важно решение за личните си финанси – изтегляне на кредит, ипотека, сватба, развод, наследство
  • Когато искате да инвестирате пари и имате нужда от оценка на риска
  • Когато трябва да плащате данъци 
  • Когато планирате бъдещето на парите си 

Как да си изберем финансов консултант?

Изборът на добър финансов консултант изисква да имате поне някакви основни познания по тема финанси, за да бъдете сигурни, че доверявате парите си на правилния човек.

Повечето хора наемат финансови консултанти по препоръка от близки и колеги. Това, обаче, не ви гарантира достатъчна сигурност, че ще направите правилния избор. Ето няколко съвета как да изберете точния (личен) финансов консултант за вас:

  • Проучете професионалния опит на финансовия консултант и предишните му работодатели
  • Проверете дали лицето има опит в консултацията във вашата бизнес сфера
  • Проверете дали лицето има образователно-квалификационна степен или завършен курс за квалификация
  • Проверете дали дейността на финансовия консултант е легална спрямо действащия закон във вашата страна
  • Опитайте се да научите повече за бизнес начинанията на лицето и инвестициите му
  • Бъдете скептични към инвестиционни стратегии с прекалено висок риск
  • Научете повече за измеримите резултати, които е успял да постигне със своите клиенти
  • Уверете се дали вашият финансов консултант наистина е независим или просто работи като посредник на определена банка или корпорация

Професия финансов консултант в България

Професията финансов консултант става все по-популярна в България. Интересът към нея се дължи на благоприятната обстановка в страната за инвестиции и стартиране на нови бизнес начинания. Множеството термини и двусмислици в договорите могат да бъдат объркващи, затова бъдете нащрек, ако ви се предлагат прекалено “изкушаващи” финансови предложения.

Всеки нов предприемач има нужда от независим личен финансов експерт, който да споделя опит и мнение по важните въпроси. Едно необмислено решение за парите ви може да срути целия ви бизнес план. Разбира се, бъдете отговорни към собствената си финансова грамотност и я обогатявайте, за да сте сигурни, че се възползвате от най-добрите условия във всяка ситуация. Не се доверявайте на сляпо и бъдете проактивни в проучването на нови финансови възможности. 

Колкото повече познания трупате на тема финанси, толкова по-добри ще ставате във взимането на правилни решения за своите пари и бизнес начинания. Финансовото планиране е успешно когато е основано на знания, добро познаване на сектора и нуждите в него и разбира се, опит. За да бъдете спокойни и уверени в действията си, трябва да се превърнете в най-добрите финансови експерти по отношение на собствените си цели!