курс

Изграждане на личен финансов план - март 2023

Курсът „Изграждане на личен финансов план“ се фокусира върху съществени подходи и стратегии за управление на финансовите средства в личен и в семеен план. Курсистите ще се запознаят с методи за ефективно ръководство на финансовите си ресурси спрямо краткосрочните нужди и дългосрочните си цели.

Обучението ще даде отговор на това как да целеполагаме правилно спрямо етапа на живот, в който се намираме. След завършване на курса, вие ще можете да измервате и да управлявате влиянието на икономическата обстановка върху личните ви доходи и ще знаете как да боравите с парите си във всяка една ситуация.

Този курс ще ви даде откровения отговор на въпроса “С какво разполагам?” и стъпките за това да подобрите стандарта си на живот.

Умения, които ще придобиеш

Ефективно бюджетиране
Изчисляване и разбиране на лична инфлация
Разбиране и боравене с видовете кредити
Изграждане на личен бюджет
Обективна оценка на личната стойност на активите ни
Поставяне на лични финансови цели и тяхното постигане
Изграждане на авариен фонд и ефективно спестяване

Теми

Ресурси
Ресурси

Обучението ще продължи 3 седмици (от 6 март до 24 март) като лекциите ще са достъпни на запис.
Всяка седмица, в петък, курсистите ще могат да достъпят нова група ресурси и лекции.
Предвидени са две Q&A сесии на 15-ти и 22-ри март, на които курсистите ще могат да задават въпроси и да се разглеждат по-сложните неща от материала.
Изпитът в края на курса ще се състои на 25-ти и 26-ти март. Курсистите ще могат да го стартират в удобно за тях време между 08:00ч на 25-ти март и 21:59ч на 26-ти март.
Ресурси
Networking среща - "Изграждане на личен финансов план" - 6 март (понеделник) от 19 часа
Networking среща - "Изграждане на личен финансов план" - 6 март (понеделник) от 19 часа

Срещата има за цел да предостави информация за организацията на учебния процес и начина, по който протичат обученията и Q&A сесиите на живо.
Срещата ще се проведе на живо чрез live streaming в платформата на Finance Academy на 6 март от 19:00 часа.
Вашите въпроси и коментари можете да задавате в Slido с код PLAN1.
ЛИНК към Sli.do
Ресурси
- Networking среща - "Изграждане на личен финансов план" - 6 март (понеделник) от 19 часа
Представяне на обучението
Представяне на обучението

• Представяне на лектори
• Защо да планираме личния си бюджет?

Продължителност на лекцията - 30 минути

Линк към Sli.do - въпроси към лектор

Въпроси към лекторите може да задавате през трите седмици, в които трае обучението в sli.do с линк по-горе или с код PLAN1
Ресурси
Полагане на цели
Полагане на цели

• Защо е важно да имаме финансови цели
• Как да поставим правилните цели
• Упражнение за целеполагане.
• Параметри по финансовите ни цели

Продължителност на видеата - 60 минути

Линк към Sli.do - въпроси към лектор

Въпроси към лекторите може да задавате през трите седмици, в които трае обучението в sli.do с линк по-горе или с код PLAN1
Ресурси
Задължителни цели
Задължителни цели

• Създаване на авариен фонд
• Пенсия - защо и как да я разглеждаме?
• Ползи от по-ранното спестяване
• Сложна лихва
• Доходност

Продължителност на лекциите - 70 минути
Линк към Sli.do - въпроси към лектор

Въпроси към лекторите може да задавате през трите седмици, в които трае обучението в sli.do с линк по-горе или с код PLAN1
Ресурси
Бюджет и контрол над разходите
Бюджет и контрол над разходите

• Проследяване на разходите
• Методи за проследяване на разходите
• Средномесечна спестовна норма
• Еталон за бюджет 50/20/30
• Анализ на бюджета ни спрямо еталона
• Приходи: фиксирани и непостоянни
• Определяне размер на авариен фонд спрямо структурата на бюджета ни

Продължителност на лекциите - 90 минути
Линк към Sli.do - въпроси към лектор

Въпроси към лекторите може да задавате през трите седмици, в които трае обучението в sli.do с линк по-горе или с код PLAN1
Ресурси
Лично нетно състояние
Лично нетно състояние

• Активи - какво представляват?
• Пасиви - какво представляват?
• Нетно състояние: как да го изчислим?
• Видове рискове.

Продължителност на лекциите - 45 минути
Линк към Sli.do - въпроси към лектор

Въпроси към лекторите може да задавате през трите седмици, в които трае обучението в sli.do с линк по-горе или с код PLAN1
Ресурси
Първа Q&A сесия с Йордан Генов и Деян Василев - 15 март (сряда) от 19:00ч
Първа Q&A сесия с Йордан Генов и Деян Василев - 15 март (сряда) от 19:00ч

Първата Q&A сесия с Йордан Генов и Деян Василев цели да отговори на въпросите в Sli.do, свързани с учебния материал до момента.
След това ще можете да зададете въпроси на живо към лекторите. Срещата ще се проведе онлайн на живо на 15 март (сряда) от 19:00. Можете да задавате вашите въпроси в slido от ТУК.
Ресурси
- Първа Q&A сесия с Йордан Генов и Деян Василев - 15 март (сряда) от 19:00ч
Защита на личния ни бюджет
Защита на личния ни бюджет

• Важните неща в живота ни. Кои са те и как да ги определим?
• Осигуровки, допълнително осигуряване и критични болести.
• Защита на доходите. Застраховки живот - изчисляване на необходимото покритие и срок.
• Защита на имуществото
• Демонстрация

Продължителност на лекциите: 45 минути

Линк към Sli.do - въпроси към лектор

Въпроси към лекторите може да задавате през трите седмици, в които трае обучението в sli.do с линк по-горе или с код PLAN1
Ресурси
План за действие
План за действие

• Какво е нужно, за да постигнем целите си?
• План за действие за 12 месеца напред
• Краткосрочни и дългосрочни цели
• Инфлация на планираните разходи
• Демонстрация: Как да създадем план за действие?

Продължителност на лекциите - 75 минути
Линк към Sli.do - въпроси към лектор

Въпроси към лекторите може да задавате през трите седмици, в които трае обучението в sli.do с линк по-горе или с код PLAN1
Ресурси
Кредити
Кредити

• Видове кредити
• Ипотечни кредити
• Годишен процент на разходите
• Потребителски кредити
• Видове рискове за кредитополучателя
• Сравнение между кредити (демонстрация)

Продължителност на лекциите - 140 минути
Линк към Sli.do - въпроси към лектор

Въпроси към лекторите може да задавате през трите седмици, в които трае обучението в sli.do с линк по-горе или с код PLAN1
Ресурси
Втора Q&A сесия с Йордан Генов и Деян Василев - 22 март (сряда) от 19:00ч
Втора Q&A сесия с Йордан Генов и Деян Василев - 22 март (сряда) от 19:00ч

Втората Q&A сесия с Йордан Генов и Деян Василев цели да отговори на въпросите в Sli.do, свързани с учебния материал през втората половина от курса.
След това ще можете да зададете въпроси на живо към лекторите. Срещата ще се проведе онлайн на живо на 22 март (сряда) от 19:00. Можете да задавате вашите въпроси в slido от ТУК.
Ресурси
- Втора Q&A сесия с Йордан Генов и Деян Василев - 22 март (сряда) от 19:00ч
Изпит - Изграждане на личен финансов план - 25 и 26 март
Изпит - Изграждане на личен финансов план - 25 и 26 март

Изпитът ще се проведе на 25 и 26 март, като може да го стартирате най-рано в 08:00 часа на 25 март и най-късно в 21:59 часа на 26 март. След стартиране ще разполагате с 60 минути. Състои се от 20 въпроса от затворен тип, с един верен отговор.
Ресурси
- Демо - Изпит
- Линк към тестова система
Поправителен изпит - Изграждане на личен финансов план - 1 и 2 април
Поправителен изпит - Изграждане на личен финансов план - 1 и 2 април

Поправителният изпит ще се проведе на 1 и 2 април, като периодът, в който може да се стартира е от 8:00 часа на 1 април до 21:59 часа на 2 април.

ВАЖНО: За явяването на поправителен изпит се заплаща такса в размер на 20 лева (независимо от това, дали сте се явили на редовен изпит или не).
Ще получите допълнителна информация за поправката, понеделник след редовния изпит.
Ресурси
- Демо - Изпит
- Линк към тестова система
Финален проект - Изграждане на личен финансов план
Финален проект - Изграждане на личен финансов план

За да завършите този курс и цялостната програма по Инвестиции и допълнителни доходи, трябва да попълните финален практически проект, който демонстрира на практика усвоените знания и умения в рамките на обучението.

Ще откриете частта от финалния проект за изграждане на личен финансов план, прикачена към тази тема.

Препоръчваме Ви да започнете да я попълвате успоредно с лекциите от този курс, за да приложите наученото на практика.

За да бъде проверен от екипа, трябва да изпратите файл в екселски формат, попълнен спрямо вашите отговори и визия за инвестиционно портфолио.
Срокът за предаване на тази част от проекта е 26 март 2023.
Срокът за подаване на цялостния проект, включващ практическите задачи от всички курсове е 12 ноември 2023.
Всички проекти трябва да бъдат изпратени на: [email protected]
Ресурси
- Финален проект - Изграждане на личен финансов план

Виж всички теми

За кого е подходящ курсът?

Курсът е подходящ за начинаещи инвеститори, които искат да разберат основите на съвременната икономика, както и за всеки един човек, независимо от кариерното му развитие, който иска да управлява ефективно парите си и да постигне финансова независимост.

Как мога да се запиша?

За да се запишете, кликнете ТУК или бутона "ЗАПИШИ СЕ" и следвайте стъпките. След успешно заплащане на таксата, Вие ще бъдете записани за обучението.

Докога мога да се запиша и кога стартира курсът?

Записването в курса е отворено до 6 март. Обучението стартира на 6 март 2023 г., а лекциите ще се провеждат на запис, като ще бъдат проведени две Q&A сесии по време на курса. Датите за тях ще бъдат обявени след започването на курса. Подробен график на занятията можете да откриете в раздел "Теми".

Как и къде ще се провеждат занятията?

Обучението ще бъде на запис. Видеата и учебните ресурси ще бъдат достъпни на 6 март от страницата на курса. Ще бъдат проведени няколко Q&A сесии на живо с преподавателя, на които курсистите ще могат да задават въпроси и да се разглеждат по-сложните неща от материала.

Какво представлява изпитът и кога ще се проведе?

Изпитът ще се проведе онлайн и се състои от теоретична част, която ще бъде под формата на тест, който ще се състои на 25 и 26 март.

Ще получа ли сертификат след изпита?

След преминаване на изпита, ще придобиете сертификат от Finance Academy, ако получите оценка над Мн. добър 5.00 от практическата част, а също така ще имате възможност да получите държавно признато "Удостоверение за професионално обучение", валидно в целия Европейски съюз. Изискванията за получаване на удостоверение можете да разгледате ТУК.

Колко струва обучението в курса и какво включва?

240 лв.

Онлайн обучение с видеа на запис и Q/A сесии на живо с лекторите

Доживотен достъп до видео записите и учебните ресурси

Помощ от ментор за усвояване на учебния материал

Достъп до затворена Facebook група с курсистите

Явяване на изпит и сертификат

Деян Василев

Преподавател

Деян е основател и изпълнителен директор на MoitePari.bg – водещия портал за финансови сравнения и съвети. Деян е Дипломиран Финансов Консултант (ДФК®), към Института на Дипломираните Финансови Консултанти и участва активно в разширяването на услугата за лично финансово планиране под бранда MoitePari Consult. Деян е водещ на MoitePari TV – седмичeн видеокаст за лични финанси. Като Изпълнителен директор на CreditLand, Деян Василев е Председател на Асоциацията на Кредитните Посредници в България. От тази година е дипломиран инвестиционен консултант към КФН.

Йордан Генов

Преподавател

Йордан е изпълнителен директор на MoitePari Consult, където ръководи екипа за лични финанси и финансово планиране. Има над 12 години опит като консултант във финансовата сфера. Йордан е дипломиран финансов консултант от Института на дипломираните финансови консултанти (ИДФК) и лицензиран инвестиционен консултант от КФН. През 2020 г. Йордан става част от международната общност за финансови консултанти Financial Caddie където обменя опит с финансови консултанти от различни държави. През последните три години Йордан работи с индивидуални клиенти и техните семейства за изграждане на дългосрочна стратегия за управление на личните и семйените финанси. Йордан е част от асоциацията на българските лидери и предприемачи, като от 2020 до 2022 г. е член на борда на организацията.